お客さま本位の業務運営に関する取組方針
お客さま本位の業務運営に関する取組方針
令和８年４月１日
静岡県信用農業協同組合連合会
当会は、「連合組織金融機関として調和を大切に効率的な組織機能を発揮します。」「創造性ある金融サービスをとおして地域社会と夢のあるつながりを目指します。」「社会的責任を自覚した健全経営を行います。」を理念として掲げています。
この理念のもと、2017年３月に金融庁より公表された「顧客本位の業務運営に関する原則」を採択するとともに、“農協金融を協同の精神で支援する県単位の連合組織金融機関”として、会員・お客さまの期待と信頼にこたえるため、以下の取組方針を制定いたしました。
今後、本方針に基づく取組みの状況を定期的に公表し、県内ＪＡとともにお客さま本位の業務運営に努めてまいります。
なお、本方針における「お客さま」とは、県内ＪＡとお取引いただくお客さまを想定しております。
- １．お客さまへの最適な商品提供
- 県内ＪＡがお客さまに提供する金融商品は、特定の投資運用会社に偏ることなく、投資信託の運用方針や手数料水準、運用実績、将来性及び運用体制等を総合的に勘案し、定期的に商品のモニタリングを行うことで、お客さまへの最適な商品提供に努めます。また、当該商品の組成に携わる投資運用会社については、プロダクトガバナンスの実効性が確保されていることを確認のうえ選定します。製販全体でお客さまの最善な利益を実現するため、JAバンク全体として、金融商品を購入したお客さまの属性及び販売状況に関する情報等を投資運用会社に提供するなど情報連携を行います。なお当会は、金融商品の組成に携わっておりません。
【原則2本文及び（注）、原則3（注）、原則6本文及び（注2、3、6、7）、補充原則1～5本文及び（注）】 - ２．お客さま本位のご提案と情報提供
- (１)県内ＪＡがお客さまの金融知識・経験・財産、ニーズや目的に合わせて、お客さまにふさわしい商品をご提案し、属性・適合性を判断したうえで販売するための取組支援を行います。
【原則2本文及び（注）、原則5本文及び（注1～5）、原則6本文及び（注1～5）】(２)県内ＪＡがお客さまの投資判断に資するよう、投資信託の特徴、手数料及びリスク等の重要な事項について「運用会社が作成した資料」「セレクトファンドマップ」「重要情報シート」等を活用し、分かりやすく提供するための取組支援を行います。
【原則4、原則5本文及び（注1～ 5）、原則6本文及び（注1、2、4、5）】 - ３．利益相反の適切な管理
- 県内ＪＡがお客さまへの商品選定や情報提供にあたり、お客さまの利益を不当に害することがないように、「利益相反管理方針」に基づき、利益相反のおそれのある取引の特定及び利益相反管理を実施するとともに、その有効性を必要に応じ適切に検証するための取組支援を行います。
【原則3本文及び（注）】 - ４．お客さま本位の業務運営を実現するための人材の育成と態勢の構築
- 県内ＪＡに対し、職員向け研修の実施を通じて、高度な専門性を有し誠実・公正な業務を行うことができる人材の育成を行い、お客さま本位の業務運営を実現するための態勢の構築支援を行います。
【原則2本文及び（注）、原則6（注5）、原則7本文及び（注）】 - (※)上記の原則及び注番号は、金融庁が公表している「顧客本位の業務運営に関する原則」（2024年9月改訂）との対応を示しています。